[原创]基金业第一代年轻CIO的金融苦旅 (入选推荐日志，加10币)

许志雄现任上投摩根基金管理有限公司CIO，他力行巴菲特的投资理念：在自己感兴趣和能够理解的领域，通过学习成为业内专家，追求长期稳健的回报。

电脑高手只走金融IT路

1991年，许志雄从福建考入同济大学，学习应用数学。1995年考入复旦大学，取得硕士学位，其间赴日进修一年。1998年求职时，许志雄觉得“金融证券业虽然不明朗，但一定有前途，招聘会上简历都没投给其它行业的企业。”

申银万国很快接受了许志雄。初进证券业，许志雄负责的是数据仓库和内部管理系统。“当时除了前台交易系统外，其他系统都涉及到管理层面。”这意味着，他需要努力学习金融证券知识。

幸运的是，许志雄成为证券业数据大集中的第一批IT管理人员。2000年，申银万国采用了基于web界面的某国产财务软件。不过，当时的数据大集中是个新鲜课题，应该做成什么样子，怎么做，整个证券业都没有明确的目标，都是摸着石头过河。

总结申银万国的三年工作，“长时间学习是我在那的最大收获，”许志雄说。摸准了证券业IT技术发展的早期行情，随着基金这一理财工具的出现，一个新的选择摆在了许志雄的面前。

弃证券选基金 顺势而动

“那时人们还没有理财观念，基金公司是理财的重要工具。”2001年，许志雄弃证券业而就基金业。基金业处于萌芽期，没有成熟的IT模型可供参考。许志雄认为机会来了。“那时基金的产品简单，我判断国内的资产管理行业会有大的发展，基金业是资产管理的一个重要领域。”

看准了就做。许志雄选择了正搬来上海的富国基金，而付出的机会成本，是在申银万国的晋职机会。初进富国基金，公司一共20来人，IT编制包括许志雄才4个人。基金业本身也不成熟，IT系统也只能一步步摸索着，适应大环境。

证券公司以炒股系统为主，相比之下，基金公司的IT系统简单得多，主要包括投资交易管理系统、销售支持系统和运算支持系统。此时的基金业，基本模仿国外基金业的信息化，略做些改进。

投身富国基金，许志雄是冲着开放式基金去的。两年后，他转往上投摩根基金。开放式基金以后会发展成什么样，谁心里也没底，但许志雄觉得上投摩根的发展空间更大。

开放式基金起步没多久，由于主要面向客户，IT系统跟以前的基金公司不一样。以前的基金公司，只有几台PC服务器，有了开放式基金后，IT系统都建在UNIX平台上。

基金必须考虑境外的运营经验，基金IT也是如此。原先，加拿大蒙特利尔银行的IT团队，就为富国基金提供了不少经验和协作。在上投摩根，许志雄看到了更多国外基金业的成功之处，尤其是外方股东摩根富林明带来的先进理念。“在筹备期，摩根富林明就安排了IT团队，从网络体系架构到安全防护体系，再到应用系统的架构设计，对上投摩根进行长期技术支持。”

现在，证券基金业已九年工龄的许志雄做得顺风顺水，今年4月，当选为中国证券业协会第二届信息技术委员会委员。业余时间，他和华夏基金、南方基金的老总合作，拟定全国证券行业考试大纲，负责基金信息技术一节，包括系统体系架构、核心系统介绍、基金公司与托管行和代销机构的接口标准等内容。

虽然是证券从业人员考试，许志雄介绍说，IT人员也可以参加。“我们定考试大纲时，要求IT人员对证券基金有统一的认识，对不同岗位有大概的了解。”他自己对IT员工的招聘要求，是除此之外，还需具备相应的系统基础知识，人品要好，有合作精神。

打造分级服务体系赶超台湾

转眼间，许志雄已在上投摩根就职近4年。他下一阶段的任务，将是提升系统整体容量，打造分级服务体系。

上投摩根从去年到现在，一直在扩容，仍跟不上客户增长。从最早2兆带宽，到去年9月升级到8兆，随着客户数量疯涨，系统快撑不住了，今年年初又升级到30兆。WEB服务器、应用服务器也从4台升到8台。

4月份，上投摩根的基金发行创下新记录，认购份额达到100亿（计划发行900亿份，证监会规定上限为100亿份）。许志雄职业生涯最大的压力就发生在此，牛市行情使公司突增100万客户，导致系统瞬间处理峰值大幅提升。

“网络带宽一升再升，服务器也相应升级，仍然不能完全满足交易激增的需求。还好抗住了冲击，系统稳定运行。”此前，上投摩根的网络服务能力已随用户数的上升而不断优化。今天，上投摩根的网络支持能力，正按500～1000万客户数升级、调整。这项工作也是对许志雄专业能力的新挑战。

他一手建设电子商务网站，一手维护呼叫中心，以保持一定的客户满意度。公司第一步已投资500万元，第二步打算投资1000万元。8月份，上投摩根将把后台人员包括呼叫中心，搬到新办公大楼，并留给呼叫中心100个席位。

安全方面，上投摩根对于服务器管理、ID管理有一套管理策略，对超级用户有监控措施，并定期给系统打补丁。此外，每个星期，许志雄还会请专业公司，来上投摩根做一次入侵检测。

除了给系统扩容，许志雄更重要的工作，是做分级服务体系。由总经理挂帅，CIO执行，把IT团队和业务团队糅合在一起（10人左右），针对代销、直销等不同资产客户不同的风险承受能力，提供合适的产品投资组合。许志雄也承认，目前系统对客户个性化需求的支持还不充分。

在许志雄的印象里，台湾最擅长基金组合管理，分级服务体系也做得最好。台湾通常会给客户发放问卷，提取有益信息，把客户分门别类，做好风险评级、风险评估。这样做的结果是，台湾基金业推荐给客户的基金组合，往往正中客户下怀。

从产品来说，内地不如台湾的地方在于，台湾一个基金公司可以提供上百个产品，而内地基金公司一年只能申请2个产品。上投摩根3年了，只有6个产品，客户选择余地很小。

谈及未来的职业规划，许志雄乐得随行就市。他跟上投摩根签定的合同，也是开放式合同，没有固定期限。他常把老总的口头禅，挂在自己嘴上：“如果我不知道IT日常在做什么，IT就算做到位了。”IT之于金融，就像空气对于人，不可或缺。

IT加金融，会是许志雄毕其一生的事业。