中电财：信息化打造高效资金管理平台

随着现代金融行业的高速发展，信息化已经成为了金融企业实现持续发展、提高核心竞争力的重要手段。如果把资金比作金融企业运行的血液，信息系统就是保障血液顺畅流动的血管，金融企业的健康高效运转离不开信息系统的支撑和保障。中国电力财务有限公司（以下简称中国电财）作为国家电网公司的集团财务公司，围绕建设国家电网公司坚强资金管理平台这一核心任务，始终坚持以信息化促进公司持续健康发展，推动和支持公司业务运营和管理创新。信息化，已经成为中国电财建设国家电网公司坚强资金管理平台的重要支撑。

高效运行的架构

中国电财分管信息化工作的岳义春总会计师介绍，在国家电网公司的统一部署下，中国电财信息化工作通过多年的努力和建设，信息基础架构得到了全面加强，系统性能和功能得到了进一步完善，系统运行可靠性不断提高，中国电财已基本建成了一套“安全稳定、架构合理、功能完备、标准规范”能够支撑公司业务运营及管理的信息系统。所取得成就突出表现为三个方面。

完成业务系统及电财通客户服务系统的建设和推广。中国电财全面完成了核心业务系统建设和数据大集中，实现了信息化对主营业务和内部管理的全面覆盖。在业务系统实现数据大集中的基础上，先后开展了业务系统的技术架构优化、业务架构优化、数据架构优化工作。通过技术架构优化，搭建了企业服务总线，提高了系统架构的灵活性，增强了对客户差异化服务的支持能力；通过业务架构优化工作，进一步优化了业务系统的业务架构，完善了系统功能，提升了服务国家电网公司的管理能力；数据架构优化工作于2009年进行了课题调研，确立了数据架构优化“搭建框架、全面应用、决策智能”三步走的规划和实施策略，形成了课题研究报告。目前正在按照计划开展前期设计工作，已完成总体业务需求的框架设计。不断完善电财通客户服务系统，通过网络和电子终端为网省公司提供方便快捷的网上金融服务，目前已实现电子支付、资金归集、预算管理、集团账户、资金监控、网上信贷等六项功能服务。

积极推进国家电网公司信息化SG186工程建设。中国电财承担了8项SG186试点建设任务，通过了信息运维ISO20000标准体系认证，开展“两级三线”运维体系建设，强化信息安全管理。结合金融平台特点，探索具有金融特色的SG186工程建设经验，率先通过了“国家电网公司信息化SG186工程试点示范单位”测评。

开展了资金结算系统的建设和推广。按照国家电网公司信息化SG186工程建设的统一部署，中国电财积极参与国家电网公司财务信息化建设，提前谋划，构建与商业银行的统一资金结算通道，搭建国家电网公司统一高效的“资金池”。通过该系统屏蔽各家商业银行的技术标准差异，获取国家电网公司各单位到各家银行的资金结算和资金管理信息，以此为基础形成国家电网公司统一“资金池”，及时反映集团公司的资金趋势和走向，对资金池进行有效掌控。目前，中国电财的资金结算系统已经取得了阶段性成果，完成了与13家商业银行的接口开发。中国电财资金结算系统已成为国家电网公司加强资金集中管理的重要一环，为落实财务集约化管理要求提供了有力支撑。

信息化构建高效资金池

2009年，国家电网公司提出了加强人财物集约化管理和信息化建设的战略部署，这对国家电网公司财务管理是一次重大变革。

中国电财作为国家电网公司直属的非银行金融机构，承担着国家电网公司集团资金集中和结算平台的职责，为国家电网公司实施财务集约化、加强资金管理的发挥着重要作用。财务集约化实施方案要求中国电财加快建成安全可靠的统一结算网络体系，同时要求中国电财建设内部开户单位资金清算平台，实现国家电网公司各单位之间的资金往来的内部清算，这些都对中国电财信息化建设提出了新的更高要求。

岳义春介绍，为进一步落实国网财务集约化管理要求，构建统一高效的资金池，中国电财信息化重点开展了资金结算系统建设。以该系统作为对国家电网公司各成员单位的 “统一资金通道”，实现了企业集团、财务公司、商业银行的互联，解决了目前集团内各家企业资金业务模式不一致、在各家银行资金归集及结算模式不一致的问题，初步实现了依托商业银行结算网络建设“资金池”的目标，有效促进了资金管理水平的提升，成为了国家电网公司财务管理的重要一环。

谈及整体工作在进行时遇到的问题，岳义春谈道：“中国电财作为财务公司，与商业银行相比，规模小、人员少、网点少，资金与信息技术力量不够雄厚，这就决定了财务公司要有效服务集团资金管理工作，构建集团‘资金池’，就必须要依托商业银行较为成熟的结算网络和网点资源。但是各家商业银行的结算模式、资金产品结构千差万别，不利于集团实现统一的资金归集和资金管理模式，需要财务公司发挥在公司和商业银行之间的纽带桥梁作用，最终实现三方共赢的局面。”

深化应用凸显经济效益

业务系统数据大集中作为中国电财开展较早的信息化项目，实现了中国电财全部分支机构业务数据的集中，基本实现了“在线运营、在线监控、在线管理”的建设目标。其中，核心业务系统通过固化业务流程，提高了整体工作效率, 为中国电财提高整体管理水平创造了技术条件；通过风险管理工具的应用，及时展现资金分布与占用情况，并建立了以客户为中心的信用评级模型，提高了风险管理水平；通过领导查询功能，实现了管理层对公司资产、盈利水平等经营指标的掌控。

此外，信息化还有力催化了业务运营模式的转变和业务产品的创新，扩大了业务规模，创造了企业利润。中国电财通过核心业务系统的推广应用，实现了当日日结，向内部银行模式转变迈出了一大步；实现了集团账户管理功能，有效地扩大了资金流量和存量；建立了总、分公司两级资金调度中心，实现了机构间内部融资的实时交易；通过在清算的基础上实现各机构间往来核算，实现跨机构结算、贷款；信息系统中增加了循环贷款、银团贷款以及联合贷款功能，丰富了信贷功能，满足了产品创新需求。

不得不提的是，信息化有力推动了中国电财服务方式和服务理念的转变，助力国家电网公司资金管理效益的提高。2009年，通过中国电财业务系统处理的资金结算量达200多万余笔，金额近10余万亿元，比2008年提高近一倍；电财通系统作为中国电财为国家电网公司系统资金管理量身定做的金融平台，截止2009年底，已开通电财通电子支付客户数量 705 家，占客户总数的 27.65%；利用电财通支付的年累计结算笔数 47.59 万笔，同比提高 41.30%，为国家电网公司加强资金集团化运作发挥了积极作用。

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