山东省国际信托投资公司金融ERP系统的建设

　　山东省国际信托投资公司是经中国人民银行总行和山东省人民政府批准于1988年设立的非银行金融机构，经过10多年的发展，公司已成为以投资、金融为龙头，以经营管理省基建基金、证券、国际金融、信托租赁、实业等为主要业务的大型集团公司。截止1999年底，公司总资产已达172.3亿元人民币，其中净资产24.62亿元，实收资本金11亿元。资产总额居全国省级信托投资公司第二位，信用等级一直列全国省级信托公司第一位。公司一直十分重视信息系统建设，经历了逐步规范完善的发展历程。在对金融企业ERP系统建设的不断探索中，积累了一些经验。
　　一、信息系统的建设必须高瞻远瞩、统筹规划
　　公司自成立以来一直比较重视信息化工作，随着认识和技术的不断提高，信息化建设经历了一个逐步完善发展的过程。
　　起初，公司比较重视硬件建设，但在软件开发方面，由于对软件开发的系统性认识不够，立足于公司内部，单纯靠本公司几名技术人员根据个别部室的需要开发一些应用软件，多为文档管理的小数据库程序，软件的功能比较单一，使用范围较窄，特别是对业务工作的辅助作用很有限。虽也曾调研开发计息等业务处理软件，但受人员不足与业务不很规范等条件的限制，未能最终完成。
　　从94年开始，公司委托一家软件公司开发财务管理系统，其中包括部分贷款处理金融业务功能，但使用范围较小，不能满足大部分业务管理的需要，而且业务处理与财务没有实现数据共享。虽历经几年的不断修改，仍未能实现完全应用，并且由于开发周期过长，该软件在系统环境、网络平台、编程手段、可升级性方面都已落后，其对旧有的系统、网络环境的依赖性限制了公司计算机及网络的发展和整体性能，造成资源的浪费和重复投资的冲突。
　　随着公司业务的不断发展，各业务部门对业务处理自动化的需求日益迫切。公司领导审时度势，充分认识到，要想对企业现有的体制和业务流程进行改革规范，提高经济效益，就必须发挥出信息系统的优越性。公司决定针对信息系统建设的系统性，采用与经验丰富的软件开发商合作开发的方式，对全公司的所有业务统筹规划、综合考虑，建设涵盖公司财务和全部业务的信息管理系统，实现财务电算化和业务运作信息化，实现全公司数据信息共享，充分发挥信息系统的优越性，使公司的信息化应用水平跨上一个新台阶。
　　二、信息系统的软件规划和开发实施
　　选择富有金融信托软件开发经验和技术实力的合作伙伴，是信息系统软件规划和开发实施的关键。根据公司软件开发规划的精神，为使帐务系统、计息处理、项目管理系统有机联接，形成统一的软件体系，达到公司各部室、各业务资源共享，最重要的是实现数据共享，需要各系统相关数据库互相开放，其核心是成熟的财务软件，最好是选择一家具有开发大型企业财务管理软件和金融行业业务处理软件的实力和经验并且有成熟的财务软件产品的软件公司来合作开发。
　　经过对几家财务软件公司的考察，综合其财务软件性能、开发计息系统和金融行业业务处理系统的能力与经验，我们选择了浪潮集团山东通用软件有限公司作为合作开发伙伴。
　　首先，该公司产品浪潮国强财务软件是国内四大财务软件之一，且是首家通过财政部评审，面向大型企事业单位的财务软件。产品基于客户机/服务器体系结构，采用大型数据库系统(Sybase、Microsoft SQL Server)，客户端运行于Windows/Windows 98，服务器端可运行于Unix、Windows NT、 NetWare、OS/2等多种平台。基于浏览器环境的查询系统与原有的报表汇总、报表合并、内部结算系统相结合，可满足集团性企事业单位对下属单位进行中央监管和调控，保证总部对各分子公司原始数据及管理数据的有效监察。
　　其次，浪潮通软公司具有开发计息系统和金融行业业务处理系统的的能力与经验。该公司为信托公司开发过具有"金融特色，统一管理"的新型金融版财务软件。它除了具备普通财务软件的通用性能外，还包含了综合查询分析、中心备份、存贷款管理、证券核算、中心监管等功能模块系统，与我公司的业务需求比较接近，但不能涵盖我公司的担保、租赁、投资等业务处理，需另外合作开发相应的模块。
　　经过双方技术人员的合作开发，公司信息系统建设基本达到了"建立安全、高效、科学、实用的计算机网络管理信息系统"的系统设计目标，建立起以计算机网络为基础、数据库建设为核心、财务和业务应用为目的信托投资公司信息系统。
　　公司信息管理系统设计了两条主线--帐务系统和项目管理系统，两者通过计息处理和数据调用实现数据共享。项目管理系统虽然在数据上仍以财务为核心，但在功能上已不处于财务软件的附属地位，而是对项目管理方面的内涵进行了扩展，对整个项目从前期评估、合同执行直至终结的整个生命周期进行全面的管理。
　　帐务系统、计息处理、项目管理系统之间存在着密不可分的关系：帐务系统中做各种财务凭证、财务报表的处理，如出款、收息、回收本金等的财务处理；计息系统以帐务系统为基础，进行利息计算，其计息的数据来源是帐务系统中记录的本金余额、逾期本金等，计息结果又可根据需要生成凭证返回到财务系统中；项目管理系统的业务台帐数据来自帐务系统和计息处理结果。其中帐务系统是核心，项目管理是业务应用的前台，计息系统是二者之间的桥梁。
　　整个软件系统以财务数据为核心，实现了山东省国际信托投资公司整个信托业务的数据共享，系统支持多币种，包含贷款、担保、租赁、拆借、融资、投资、基本帐务、综合查询、系统管理等多个功能模块，各模块的有机结合，实现贷款、拆借、投资、融资、担保、租赁、基本帐务等业务的管理信息化，把有限的人力资源从复杂的放贷、还贷、计息、还息、统计报表等业务中解脱出来，提供了完善的查询及统计功能，可以根据不同的需要进行分类统计分析，实现了领导查询及决策支持，及时向领导及管理人员提供各种业务信息，为业务事前预测，事后分析提供可靠依据。从而从整体上提高了业务处理效率和管理水平，规范了业务操作流程，减少了人为的差错。
　　三、信息系统硬件平台的建设
　　总公司大部分业务部室集中在信托大厦，大厦原综合布线受当时条件限制采用10BASE-T结构，主干100M交换，工作站10M带宽，每个房间预留一个网络接口。随着计算机应用的发展，其网络速度慢、接口少的缺陷日益突出。根据业务需求，我公司根据以下原则，对网络系统进行了改造：
　　1、系统应具有高可靠性、高可用性，以保证系统连续可靠安全运转。
　　2、系统开放性：网络布局模块化，是一个支持多种工业标准，多厂商软硬件平台的开放式系统。
　　3、系统的先进性: 选用当前较先进成熟的技术。
　　4、系统的实用性: 整个系统符合当今与未来的实际要求，功能增减方便。
　　5、可扩充性：网络系统应具备较强的扩展能力以及升级能力。
　　6、投资保护：合理设置、降低成本。网络设备应为今后向更大地域扩展业务，留有充分的余地。
　　7、具备良好的网络管理功能。
　　改造后的网络系统，采用快速交换技术和IBDN结构化综合布线，选用3COM网络交换产品，建立了快速以太网络结构。网络系统操作平台采用了微软的Windows NT Server 4.0中文版网络操作系统，服务器选用浪潮高端产品NETLINE 725，采用双机STANDBY高可用备份方案，网络工作站有50多台，为联想和浪潮两个品牌，配置最低为PⅡ450、32M内存，最高配置为PⅢ550、64M内存，信息系统的硬件环境基本具备先进性、实用性、灵活性、模块化、扩充性，为公司Intranet的建立、财务电算化、办公自动化打下坚实的基础，满足了不断增长的网络用户的需求和业务应用系统升级的要求。
　　四、信息系统建设的经验和体会
　　1、领导重视是信息系统得以顺利完成的保障
　　信息系统的开发是一个系统工程，并不是信息技术人员可以独立完成的，而是牵扯到几乎所有的业务部室。公司领导把信息系统的开发作为一项重要工作，亲自挂帅组织项目协调小组，每周定期召开各部室项目协调会议，及时解决调研和开发中遇到的问题。可以说如果没有领导重视，信息系统开发成功是难以想象的。
　　2、业务人员的积极配合是信息系统开发的基础
　　信息系统是为满足业务需求而开发的，业务需求来自具体的业务人员，从信息系统调研到软件测试直至正式使用，都离不开业务人员的全力配合。同时，通过这些配合，许多业务人员不仅提高了对计算机应用水平，对自身业务的管理素质也有了很大提高。
　　3、规范的业务流程是信息系统开发的前提和目标
　　信息系统是业务规范化的计算机体现，实现的是业务的流程。国家对信托业正在整顿，信托公司的发展方向和业务范围都没有最终确定，这种不明确的状态给信息系统的开发带来了大量困难。但通过信息系统的实施，公司内部理顺了大量不规范的操作，解决了许多业务上长年未处理的历史遗留问题。可以说信息系统的实施过程也是公司业务规范化的过程，信息系统的成功应用必然实现业务操作的规范。
　　4、开发前期详实明晰的需求分析是信息系统成功的必要条件
　　由于初期业务的不规范及公司人员认识不足，需求调研阶段进行的相对缓慢，但为了明确所有的需求，不让信息系统开发成为补丁工程甚至是胡子工程，信息技术人员与业务人员进行了大量的调研和探讨，直至需求分析报告祥实明晰，并得到业务人员的确认。
　　5、重视实施后期操作人员的培训工作
　　为保证信息系统的正常使用，公司制订了严格的操作人员培训计划，对所有业务操作人员进行了严格培训，并进行考核，作为业务人员上岗资格标准之一，保证了信息系统尽早正常运行及各项业务规范开展。
　　6、熟悉业务高素质的信息技术队伍保证了信息系统成功实现
　　一个公司的信息系统能够成功实现，必须有一个高素质的对业务相当熟悉的信息技术人员队伍。因为企业实现信息化管理，就是对企业现有工作模式和业务流程进行变革，会改变全体人员的工作习惯，必须提高全体人员、特别是领导对信息系统的认识，争取得到他们对信息化的理解和支持，才能顺利地完成信息系统的建设工作。这已不是技术问题而是综合素质问题，这就要求信息技术队伍不但要有高水准的技术水平，也要有丰富的金融业务知识，还要有综合协调能力和素质，才能做好信息系统的建设，充分发挥信息系统的作用。