大数据领域，实时打击欺诈犯罪的4个战场欺诈行为存在于各行各业，基于芯片和PIN等技术，一些安全性更高、更加复杂的欺诈检测机制发展起来了，卫生保健领域、能源领域、金融领域以及赌博业成为了打击欺诈行为的坚固阵地，对潜在的欺诈和犯罪行为进行实时检测，可以使潜在的损失最小化，此外还能得到一些意外的收获。 本文关键字： 大数据 欺诈行为存在于各行各业，基于芯片和PIN等技术，一些安全性更高、更加复杂的欺诈检测机制发展起来了，卫生保健领域、能源领域、金融领域以及赌博业成为了打击欺诈行为的坚固阵地，对潜在的欺诈和犯罪行为进行实时检测，可以使潜在的损失最小化，此外还能得到一些意外的收获，下面看Greiner为我们带来了精彩的分析。 当人们谈到欺诈时，可能第一个想到的是银行，事实也是如此--银行是犯罪分子最容易盯上的对象。过去Interac Association的一份报告显示在加拿大借记卡欺诈损失实际上已经下降了62%，而且多年过去后，到了2013年，受益于芯片和PIN技术的发展，一些安全性更高、更加复杂的欺诈检测机制发展起来了，这些机制还可以帮助企业实时检测到正在发生的欺诈行为，这使抓住犯罪分子的成功率大大提高了。 这是个好消息，但是相比好消息，坏消息更多：技术的发展不仅没有消除诈骗犯罪，而且有可能永远都不可能消除诈骗犯罪，欺诈者仍然能够利用许多其他方法从个人和企业那里谋取金钱和其他资产。 幸运的是，长久以来，收集起来了大量的数据，通过分析这些数据能够检测出正在进行的诈骗行为，这或许能够帮助公司和执法者走出困境。作为SAS加拿大安全情报实践的负责人，Dan Nagle告诉我们目前存在四个领域，这些领域在检测欺诈行为方面做的越来越好，虽然他不能提及公司的名字（在安全领域，谈及防御系统时，客户的谨慎是可以理解），但本文我们还是需要对这四个领域的欺诈检测技术进行分析。 卫生保健领域 Nagle先生告诉我们，很多人通过伪造医药处方获取限制药物（比如Oxycontin），这对于犯罪分子来说是一个很大的市场，有组织的犯罪团伙通常强迫弱势人群填写这些处方，然后获取这些限制药物，通过转售获利。 SAS和它的一位客户一直努力解决这个问题，这位客户是加拿大一个重要的医疗保健组织，该组织的使命是确保药房及其他一些人的行为合法，它们要建立一个系统，可以很好地将正常药品购买行为和违法行为区分开。它需要审查处方内容以及购买的地点，确定在每次交易中存在欺诈的潜在可能性。分析软件使用复杂的算法来发现非法活动中的一般模式，以便执法者可以对违法行为及时作出行动。 这一套系统为系统管理员提供了实时报警功能，帮助在监控中发现存在药品滥用嫌疑的行为--通常是犯罪分子的同谋从业人员（如：医生或药店），或者是病人，他们可能是受到勒索被迫填假处方的受害者，当然也有可能是犯罪分子自己动手。 Nagle先生说：“这是一个悲哀的现实，一些人只是刚拿到进入加拿大的签证，还没有找到挣钱的方法，而这些欺诈团伙、帮派接近他们，强迫他们开出含有鸦片制剂的处方，而那些团伙、帮派就可以从药店得到他们想要的药品，进而流入到市场上。” 责编：李玉琴  微信扫一扫实时了解行业动态 著作权声明：畅享网文章著作权分属畅享网、网友和合作伙伴，部分非原创文章作者信息可能有所缺失，如需补充或修改请与我们联系，工作人员会在1个工作日内配合处理。 |
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